Um comprador paga AED 60,000 de uma compra freehold em dinheiro vivo. O que o corretor deve registrar no goAML?

1. Nada, dinheiro vivo é legal
2. Um Real Estate Activity Report (REAR)
3. Um Form U
4. Um cancelamento de Ejari

Você registrou uma comunicação de operação suspeita sobre um cliente. O cliente pergunta por que o negócio está atrasado. O que você pode dizer?

1. Contar sobre a comunicação para ele poder se explicar
2. Encaminhar a ele uma cópia da comunicação
3. Dizer que o banco está investigando ele
4. Nada sobre a comunicação: alertar o cliente (tipping off) é crime

Pelas regras de telemarketing dos UAE em vigor desde agosto de 2024, quando você pode fazer ligações de marketing?

1. Das 8h às 22h, para qualquer número
2. A qualquer hora, se o lead veio de um portal
3. Das 9h às 18h, de números da empresa, no máximo uma ligação por dia
4. Das 9h às 21h, do seu celular pessoal

Qual órgão supervisiona os corretores de imóveis de Dubai quanto ao cumprimento das regras de prevenção à lavagem de dinheiro (AML)?

1. O Ministry of Economy federal (renomeado Ministry of Economy and Tourism em 2025)
2. O Central Bank dos UAE
3. A Dubai Police
4. O banco escrow da incorporadora

Por quanto tempo uma imobiliária deve guardar os registros de due diligence de clientes e de transações pelas regras de AML dos UAE?

1. 1 ano
2. 2 anos
3. Pelo menos 5 anos
4. Até a emissão da escritura

Um comprador pessoa jurídica se recusa a informar quem são seus beneficiários finais. O que a imobiliária deve fazer?

1. Seguir em frente, já que empresas são de baixo risco
2. Seguir em frente se pagarem com cheque
3. Recusar a transação e registrar uma STR se surgir suspeita
4. Pedir à incorporadora que faça as verificações no lugar

O que o DLD fez quando encontrou empresas anunciando sem autorização, falsificando números de autorização ou usando autorizações vencidas?

1. Apenas enviou lembretes amigáveis
2. Multou essas empresas, com multas a partir de AED 50,000, e avisou que reincidências podem levar ao cancelamento da licença
3. Bloqueou o acesso delas ao Ejari
4. Cobrou os proprietários dos imóveis

Você publica no Instagram uma foto de compradores felizes em uma entrega de chaves, sem a autorização deles. O que diz a lei de crimes cibernéticos dos UAE?

1. Tudo bem se a foto foi tirada em local público
2. Tudo bem se você marcar sua imobiliária
3. É apenas uma questão civil para a incorporadora
4. Pode violar a privacidade, com multas de AED 150,000 a 500,000 e/ou prisão

Qual lei rege hoje a prevenção à lavagem de dinheiro nos UAE?

1. Federal Decree-Law 10 de 2025, que substituiu o Decree-Law 20 de 2018
2. Federal Decree-Law 20 de 2018, sem alterações
3. Dubai Law 26 de 2007
4. Federal Decree-Law 34 de 2021

A verificação de sanções mostra que seu comprador corresponde a um nome da UAE Local Terrorist List. O que você deve fazer?

1. Pedir uma explicação ao comprador e depois decidir
2. Congelar os recursos sem demora e sem avisar o comprador, e depois comunicar
3. Concluir o negócio, mas sem cobrar comissão
4. Apenas anotar no CRM